Comparateur livrets d'épargne

Le taux du Livret A est fixé à 1,70 % depuis le 1er août 2026, contre 1,5 % de février à juillet 2026. Il est révisé par le gouverneur de la Banque de France deux fois par an (1er février et 1er août), selon une formule basée sur l'inflation et les taux interbancaires. Le plafond reste à 22 950 € (hors intérêts capitalisés). Les intérêts sont exonérés d'impôt et de prélèvements sociaux.

Le Livret A (plafond 22 950 €) et le LDDS (plafond 12 000 €) ont le même taux (1,70 %) et sont accessibles à tous. Le LEP (Livret d'Épargne Populaire, plafond 10 000 €) est réservé aux foyers sous conditions de ressources et offre un taux plus élevé (2,50 % en 2026). Si tu es éligible au LEP, c'est prioritairement le meilleur livret réglementé — remplis-le avant le Livret A.

Non, les intérêts du Livret A, LDDS, LEP et Livret Jeune sont totalement exonérés d'impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. En revanche, les livrets bancaires classiques (livrets boostés, comptes sur livret) sont soumis au PFU de 31,4 % (12,8 % IR + 18,6 % prélèvements sociaux depuis le 1er janvier 2026), ou sur option au barème progressif si c'est plus favorable.

Les intérêts du Livret A sont calculés par quinzaine : les dépôts faits avant le 16 du mois produisent des intérêts à partir du 16, ceux faits après le 16 produisent des intérêts à partir du 1er du mois suivant. Inversement, les retraits faits avant le 16 stoppent les intérêts dès le 1er du mois. Les intérêts sont capitalisés et ajoutés au capital le 31 décembre de chaque année.

Non. La loi interdit de détenir plus d'un Livret A par personne (et un seul LDDS). La banque est tenue de vérifier que tu n'en possèdes pas déjà un. Si une personne possède plusieurs Livrets A, l'administration fiscale peut les détecter et sanctionner. En revanche, un couple peut avoir chacun un Livret A (2 × 22 950 € = 45 900 €), plus éventuellement un LDDS chacun.